Директор турфирмы присвоила более 5 млн рублей

По материалам Главного следственного управления ГУ МВД России по Кемеровской области Рудничный районный суд Прокопьевска вынес обвинительный приговор по уголовному делу в отношении индивидуальной предпринимательницы, которой предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере».

Расследование этого уголовного дела началось после обращения в полицию представителей одного из кредитных учреждений Новокузнецка, которые сообщили о том, что по кредитам, оформленным в одном из турагентств города, были зафиксированы массовые просрочки платежей. Полицейские провели проверку по данному факту и выяснили, что кредиты были оформлены на фиктивных клиентов. В ходе следствия было установлено, что договоры займа «заключала» лично директор данной компании.

В апреле 2012 года индивидуальная предпринимательница из Прокопьевска разработала преступную схему, согласно которой она открыла в Новокузнецке туристическую фирму: арендовала офис и якобы даже начала продавать путевки за границу. Все это было лишь прикрытием ее истинных намерений. В целях реализации своей преступной схемы она заключила договор с одним из банков города соглашение о сотрудничестве, согласно которому она имела право заключать со своими клиентами кредитные договоры. Для удобства покупателей туристических путевок займы можно было оформить прямо в офисе фирмы. Вскоре из турфирмы в банк стали поступать первые пакеты документов на заемщиков. Кредитные договоры в офисе компании заключались с регулярным постоянством, однако позже почти все они ушли в просрочку.

В ходе следствия было доказано, что директор турфирмы занималась оформлением фиктивных кредитов. Для этого она приобрела у неизвестного лица большое количество копий паспортов и сим-карты сотовых операторов, необходимые для внесения ложных сведений о заемщиках при оформлении кредитных договоров. При помощи компьютерных программ она меняла в копиях паспортов анкетные данные, указывая при этом вымышленные фамилии, даты рождения, сведения о регистрации по месту жительства, номер паспорта и прочее, а также изготавливала подложные фотоизображения «заемщиков», подыскивая их в различных социальных сетях. Чтобы создать вид успешности своего бизнеса и не вызывать подозрения у банка, за счет вновь оформленных займов она вносила платежи по ранее полученным кредитам. По такой схеме с мая по август 2012 года обвиняемая оформила кредитов на общую сумму более 5 300 000 рублей. Деньги она перечисляла на счет, открытый в одном из банков Прокопьевска.

Следствием была собрана достаточная доказательственная база, изобличающая преступную деятельность лже-предпринимательницы. Проведены необходимые экспертизы, допрошены десятки свидетелей. Уголовное дело направили на рассмотрение в Рудничный районный суд Прокопьевска, который признал обвиняемую виновной в совершении мошенничества и приговорил ее к 2 года 6 месяцам лишения свободы условно. Кроме того, по решению суда она должна возместить сумму ущерба в полном объеме.